交易開戶契約書有效期間為三年，到期前一個月可申請辦理續約。

融資融券之期限為六個月，惟證券商得視投資人信用狀況，准予申請展延，每次應予展延六個月，以二次為限，故最長為一年半。

信用交易帳務銷帳時需使用反向沖銷，一般是採「先進先出法 」；若欲指定沖銷其中一筆庫存，可洽所屬營業員辦理。

得為融資融券之有價證券，自發行公司停止過戶前六個營業日起，停止融券賣出四日，而投資人若已融券該檔有價證券者，應於停止過戶第六個營業日前，還券了結；該第六個營業日即為最後回補日。

股市若遇天然災害臨時休市， 如恰遇融券回補日時則順延一日

擔保維持率＝（融資擔保品證券市值＋融券擔保品及保證金＋抵繳有價證券或其他商品市值）÷（融資金額＋融券標的證券市值）× 100 ％。

投資人信用帳戶之整戶擔保維持率低於百分之一百三十者，證券商即通知投資人就各該筆不足擔保維持率之融資融券，於通知送達之日起二個營業日內補繳融資自備款或融券保證金差額。

若通知送達日之次一個營業日，投資人整戶擔保維持率回升至130% 以上時，雖未補繳差額，授信機構暫不處分擔保品；惟嗣後任一營業日，整戶擔保維持率又低於130% 時，投資人應於當日下午自動補足，否則授信機構即自次一營業日處分擔保股票。

各筆融資融券之追繳紀錄，投資人必須將其追繳款項全部繳清，或於整戶擔保維持率回升至166%以上時，才能取消其追繳紀錄。